根據(jù)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查局抽查數(shù)據(jù)大致估算，截至去年6月末，票據(jù)承兌業(yè)務(wù)違規(guī)全國(guó)規(guī)模可能為4000億元，票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)金額達(dá)約2500億元，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)違規(guī)金額最為嚴(yán)重，可能逾8萬(wàn)億元。
報(bào)道稱，銀監(jiān)會(huì)檢查發(fā)現(xiàn)，票據(jù)違規(guī)業(yè)務(wù)涉及“七宗罪”：
一、是部分機(jī)構(gòu)票據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)專營(yíng)治理落實(shí)不到位;
二、是銀行利用票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移規(guī)模，消減資本占用;
三、是銀行利用承兌貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存貸款規(guī)模;
四、是銀行與票據(jù)中介聯(lián)手，違規(guī)交易，擾亂市場(chǎng)秩序;
五、是貸款與貼現(xiàn)相互騰挪，掩蓋信用風(fēng)險(xiǎn);
六、是創(chuàng)新“票據(jù)代理”，規(guī)避監(jiān)管要求;
七、是部分農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)，“通道”問(wèn)題突出。該報(bào)道還認(rèn)為，違規(guī)進(jìn)入股市的資金規(guī)模究竟有多少，還是個(gè)黑匣子。
2016年猴年春節(jié)前，農(nóng)行、中信銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)事件集中爆發(fā)，揭開(kāi)了票據(jù)市場(chǎng)不規(guī)范的灰色一幕。金融之家稱，其中一家銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生在買入返售業(yè)務(wù)的質(zhì)押環(huán)節(jié)，另一家中信銀行蘭州分行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件問(wèn)題則出在“開(kāi)票”環(huán)節(jié)。
銀監(jiān)會(huì)辦公廳此前下發(fā)了《關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》顯示，對(duì)2015年上半年票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中均不同程度存在不審慎行為。并對(duì)票據(jù)市場(chǎng)普遍存在的問(wèn)題都予以風(fēng)險(xiǎn)提示。
票據(jù)專家趙慈拉表示，從2015年四季度到2016年一季度，紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)期。這些票據(jù)大部分是在去年九月之前產(chǎn)生，有半年滯后期。
根據(jù)統(tǒng)計(jì)，各地銀監(jiān)局近兩年對(duì)于銀行票據(jù)理財(cái)?shù)倪`規(guī)行為開(kāi)出了多張罰單，僅2015年下半年就有上百份罰單，僅湖南銀監(jiān)局2014年和2015年共開(kāi)出了10張罰單，罰款280萬(wàn)元。

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