溫州市以P2P網(wǎng)貸、電子商務(wù)為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)逐步凸顯，并不斷加劇。截至目前，全市公安機(jī)關(guān)共立案查處互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件10起，打擊查處犯罪嫌疑人56人，其中P2P網(wǎng)貸平臺(tái)非法集資案件7起，電商平臺(tái)高額充值返利模式非法集資案件3起，涉案總金額近10億元，涉及受害人數(shù)近兩萬(wàn)人。

　　一方面P2P等網(wǎng)絡(luò)金融領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪問(wèn)題不斷，另一方面行業(yè) 裸奔 狀態(tài)仍未改觀。

　　許多出事P2P，實(shí)際操作手段跟以前的所謂 擔(dān)保公司 如出一轍，一些負(fù)責(zé)人都曾經(jīng)從事地下借貸工作，他們?cè)谥暗木植拷鹑陲L(fēng)波中遭受重創(chuàng)，于是便想借P2P平臺(tái)，撈一筆就走。例如，溫州弘昌投資有限公司設(shè)立的 弘昌創(chuàng)投 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，向社會(huì)不特定公眾100余人非法吸收公眾存款800余萬(wàn)元，涉及全國(guó)10個(gè)省、市，法定代表人葉某某在逃。在進(jìn)行P2P業(yè)務(wù)的同時(shí)，葉個(gè)人還涉嫌以投資項(xiàng)目為借口，在社會(huì)上非法吸收公眾存款2300多萬(wàn)元，有非法集資案底。

　　某些P2P網(wǎng)貸平臺(tái)為了沖高成交規(guī)模，以偽造借款人、投資人及相關(guān)資料的方式發(fā)布虛假的項(xiàng)目，制造虛假繁榮。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)廣告、QQ群、電話，夸大宣傳公司及法人、股東實(shí)力，讓投資者盲目投資，達(dá)到非法吸存的目的。如 德賽財(cái)富 P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，炮制了一系列令人眼花繚亂的假標(biāo)，實(shí)際上真正借款人卻是平臺(tái)操作者徐某本人。而 萬(wàn)膳 、 幫客 等電子商務(wù)以高額投資回報(bào)為誘餌(高達(dá)6分)，靠非法吸存資金 輸血 維持表面繁榮，是典型的借新還舊、拆東墻補(bǔ)西墻的 龐氏 騙局。

　　從公安機(jī)關(guān)打擊處理情況看，無(wú)論是P2P還是電商吸存資金均流向公司私人賬戶。此外，大部分網(wǎng)貸平臺(tái)資金沒(méi)有實(shí)現(xiàn)銀行托管;部分平臺(tái)運(yùn)營(yíng)公司股東個(gè)人賬戶資金交易量大面廣，年交易量達(dá)萬(wàn)條以上，累計(jì)金額達(dá)數(shù)十億元。這些異常交易數(shù)據(jù)反映出P2P平臺(tái)運(yùn)營(yíng)方實(shí)際掌控借貸資金，資金被其挪用甚至被卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)極大。

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