據(jù)外媒報(bào)道，作為政府打擊加密貨幣市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)舉措的一部分，韓國(guó)兩家監(jiān)管機(jī)構(gòu)將聯(lián)合對(duì)加密貨幣交易使用的虛擬賬戶進(jìn)行特別調(diào)查。

從周一開(kāi)始，韓國(guó)金融服務(wù)委員會(huì)下屬的韓國(guó)金融情報(bào)部門(mén)（Korean Financial Intelligence Unit）和金融監(jiān)督院（Financial Supervisory Service）將聯(lián)合對(duì)六家主要銀行進(jìn)行調(diào)查。

這六家銀行包括韓國(guó)國(guó)民銀行、新韓銀行、友利銀行、農(nóng)協(xié)銀行、韓國(guó)工業(yè)銀行和韓國(guó)開(kāi)發(fā)銀行。

在韓國(guó)，上述兩家監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)合進(jìn)行一項(xiàng)調(diào)查十分罕見(jiàn)，行業(yè)觀察人士認(rèn)為，這標(biāo)志著此舉已經(jīng)超出了打擊銀行洗錢(qián)的范疇，其最終目的是為過(guò)熱的加密貨幣市場(chǎng)降溫。

據(jù)悉，將要接受調(diào)查的銀行賬戶由加密貨幣交易所運(yùn)營(yíng)商開(kāi)設(shè)，通過(guò)這些賬戶，投資者可以存錢(qián)和取錢(qián)來(lái)交易加密貨幣。

截至去年12月底，上述六家銀行共發(fā)現(xiàn)了111個(gè)此類賬戶，持有的資金總額高達(dá)2萬(wàn)億韓元（約合18億美元）。據(jù)估計(jì)，由這些“根賬戶”衍生的虛擬賬戶可能多達(dá)數(shù)百萬(wàn)個(gè)。

虛擬銀行賬戶是由傳統(tǒng)銀行簽發(fā)的用于加密貨幣交易的銀行賬戶。客戶若想進(jìn)行加密貨幣交易，首先必須開(kāi)立一個(gè)虛擬銀行賬戶并存入資金，韓國(guó)所有的加密貨幣交易所都要求客戶在交易前開(kāi)設(shè)虛擬銀行賬戶。

早些時(shí)候，韓國(guó)監(jiān)管當(dāng)局將加密貨幣交易定義為“高風(fēng)險(xiǎn)交易”，對(duì)其實(shí)施了約40項(xiàng)檢查條款。如果即將開(kāi)始的調(diào)查發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，加密貨幣交易所運(yùn)營(yíng)商可能將面臨處罰，例如關(guān)閉違規(guī)賬戶，甚至終止交易所的業(yè)務(wù)。

去年年底，韓國(guó)禁止銀行為加密貨幣交易所簽發(fā)新的虛擬賬戶，并計(jì)劃在未來(lái)實(shí)施實(shí)名制。