去年11月，深圳市公安成功偵破一特大系列地下錢莊案件4宗，搗毀5個(gè)窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人18名，涉案金額高達(dá)144.6億元。

地下錢莊是怎么運(yùn)作的？“經(jīng)營(yíng)者”如何從中獲利？

去年11月，在公安部、廣東省公安廳指揮協(xié)調(diào)下，深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)聯(lián)合梅州警方開展收網(wǎng)行動(dòng)，經(jīng)過連續(xù)48小時(shí)作戰(zhàn)，成功偵破一特大系列地下錢莊案件4宗，搗毀5個(gè)窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人18名，涉案金額高達(dá)144.6億元。

地下錢莊是怎么運(yùn)作的？“經(jīng)營(yíng)者”如何從中獲利？近日，記者走進(jìn)深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)，解密“地下錢莊”。

定時(shí)更換賬戶

每次資金進(jìn)出不超過10分鐘

資金去向不定

2007年，邱某華在深圳成立了一家國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司，結(jié)識(shí)了一大批需要外匯的客戶群，逐漸學(xué)會(huì)如何把貨幣當(dāng)商品并且利用匯率賺錢，“平時(shí)公司有50多名員工進(jìn)行日常的生意。‘地下錢莊’業(yè)務(wù)只有我一個(gè)同鄉(xiāng)操作。”邱某華說。

“‘地下錢莊’鏈條中涉及的相關(guān)人員，都是直系親屬、宗親或者同鄉(xiāng)。”深圳市公安局經(jīng)偵支隊(duì)反洗錢偵查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)吳永新說。警方通過邱某華的賬戶發(fā)現(xiàn)了隱藏在深圳的以邱某華、詹某雄、梁某生、邱某京4人為中心的非法買賣外匯團(tuán)伙，他們也是同鄉(xiāng)和合作伙伴，在大額交易或資金不足時(shí)，彼此之間互相拆借。

對(duì)于“地下錢莊”的運(yùn)營(yíng)規(guī)律，吳永新介紹道：“賬戶兩三個(gè)月更換一次；每次資金進(jìn)出時(shí)間不超過10分鐘；資金去向不定；賬戶信息涉及各個(gè)行業(yè)、各類人群……”另外，“地下錢莊”的上下游之間關(guān)系極為復(fù)雜，操作方法隱蔽。吳永新說，“今天發(fā)現(xiàn)‘地下錢莊’正在使用的賬戶，或許明天就停用了。即使發(fā)現(xiàn)賬戶在進(jìn)行交易，具體操作人也不會(huì)是錢莊‘經(jīng)營(yíng)者’。很多賬戶不在發(fā)案地，給辦案帶來了極大的難度。”深圳警方抽絲剝繭，對(duì)可疑資金層層下追，最終，邱某華非法買賣外匯團(tuán)伙浮出水面。

如何利用匯率賺取差價(jià)？邱某華交代，“舉個(gè)例子，國(guó)內(nèi)客戶找我換1萬美元，當(dāng)天中國(guó)人民銀行的匯率是6.7，那么我在國(guó)內(nèi)人民幣賬戶收取67100元人民幣。”

“1萬美元看似賺取的只有100元人民幣，但提成是有區(qū)間階梯價(jià)的，交易額大了，利潤(rùn)就高。”吳永新說。

“這個(gè)過程中，資金并未發(fā)生實(shí)際的跨境流轉(zhuǎn)，只是通過分別在境內(nèi)外收付人民幣和外幣、分別記賬的手法，變相實(shí)現(xiàn)資金跨境流入流出。”公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負(fù)責(zé)人束劍平介紹，這樣的匯兌型“地下錢莊”為目前規(guī)模最大、危害最大，且犯罪手法最隱蔽的“地下錢莊”犯罪類型。

“地下錢莊”年獲利數(shù)百萬元

給不法分子“洗錢”提供平臺(tái)

“我們的客戶都是東莞、廣州、珠三角地區(qū)小規(guī)模工廠的商人，他們境外客戶的訂單，交易數(shù)額都相對(duì)較大，但是國(guó)家有明確的外匯限制，交易額都不能立即到手，他們通過我們進(jìn)行操作，希望快一點(diǎn)收回貨款。”梁某生坦言。

這些廠商的交易金額，相對(duì)來說并不算大，而他們也只是“地下錢莊”的一部分客戶，“很多大筆金額進(jìn)來，我們都閉口不問，我們不否認(rèn)有一些官員轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，或者一些人利用‘地下錢莊’騙取出口退稅、走私假貨。”梁某生說。吳永新告訴記者，為了獲得客戶的信任和今后的業(yè)務(wù)發(fā)展，“地下錢莊”也根本不會(huì)過問客戶的身份和轉(zhuǎn)移資金的目的、走向。

據(jù)了解，此類“地下錢莊”在全國(guó)有很多，像梁某生、邱某華這樣每年輕松獲利幾百萬元的，不在少數(shù)。“很多‘地下錢莊’的經(jīng)營(yíng)者，如果感覺‘客戶’的資金有問題，會(huì)提高匯率和手續(xù)費(fèi)，這就是‘黑吃黑’。” 束劍平說，“‘地下錢莊’犯罪正在不斷演化成一種復(fù)合型犯罪形式。在犯罪分子眼中利潤(rùn)更大的其他經(jīng)濟(jì)犯罪，比如虛開增值稅專用發(fā)票，也與‘地下錢莊’犯罪勾結(jié)起來。它不僅給我國(guó)金融體系、經(jīng)濟(jì)秩序帶來嚴(yán)重危害，也給不法分子‘洗錢’提供了平臺(tái)。”