隨著我國跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)加大，地下錢莊違法犯罪也愈演愈烈。據(jù)中國人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，僅今年4月至今，全國已破獲地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。“從破獲的案件看，地下錢莊涉案金額越來越大，交易手段愈發(fā)隱蔽，且日益成為貪腐資金的‘洗錢工具’，甚至一些銀行人員也當(dāng)起了‘中介’。”國家外匯管理局管理檢查司處長歐陽雄近日介紹地下錢莊的新動(dòng)向。

　　手段隱蔽

　　涉案地區(qū)呈蔓延態(tài)勢

　　據(jù)公安部副部長孟慶豐介紹，地下錢莊不但涉及金融、證券等經(jīng)濟(jì)犯罪，還日益成為各種犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的通道，成為貪污腐敗分子和暴力恐怖活動(dòng)的“洗錢工具”和“幫兇”。盡管打擊行動(dòng)取得了階段性成果，但地下錢莊違法犯罪活動(dòng)形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜，涉案地區(qū)呈蔓延擴(kuò)散態(tài)勢。

　　據(jù)介紹，在剛剛偵破的“上海操縱期貨市場高燕案”，犯罪嫌疑人就是通過“地下錢莊”將近2億元的非法獲利轉(zhuǎn)移出境；此前備受關(guān)注的挪用公款8億元的“中國銀行高山案”“周口中儲(chǔ)糧案”等也是利用地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款。

　　近年來，地下錢莊資金吞吐量逐漸放大，經(jīng)營的業(yè)務(wù)品種也日趨多樣，從過去的外匯買賣、匯兌已經(jīng)擴(kuò)大到提現(xiàn)、信貸、融資結(jié)算等多項(xiàng)業(yè)務(wù)，幾乎成了“地下銀行”。與之而來的，卻是監(jiān)管部門對資金賬戶調(diào)查取證變得異常艱難。

　　歐陽雄介紹，地下錢莊往往通過“境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割”的對敲方式，實(shí)現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移。這樣的資金交易隱蔽，監(jiān)管視線很難觸及。在對敲方式難以滿足需求的情況下，地下錢莊還會(huì)通過大量注冊空殼公司、偽造單證、虛構(gòu)交易，從銀行渠道轉(zhuǎn)移資金。

　　銀行放水

　　為不法分子提供通道

　　據(jù)公安和外匯管理部門介紹，地下錢莊案件中最為關(guān)鍵的證據(jù)就是資金轉(zhuǎn)賬記錄，但根據(jù)異常交易線索追查犯罪主體時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)注冊身份全是假的。

　　“地下錢莊控制的公司都是‘空殼’，資料都是假的，如果銀行網(wǎng)點(diǎn)稍微做核查，就能發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)。但正是因?yàn)殂y行履行職責(zé)方面存在疏漏，才給不法之徒提供了通道。”歐陽雄說。

　　為了掩蓋資金來源的性質(zhì)、主體，地下錢莊的實(shí)際控制者往往會(huì)“借用”多人的身份證開戶，然后層層劃轉(zhuǎn)。當(dāng)公安民警進(jìn)入現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，犯罪嫌疑人第一反應(yīng)就是銷毀網(wǎng)銀優(yōu)盾，以干擾有關(guān)部門對資金的追查。

　　歐陽雄表示：“一直以來，監(jiān)管部門都要求銀行對客戶交易的真實(shí)性進(jìn)行盡職審查，但從實(shí)際情況看遠(yuǎn)沒有做到位。近期的案件發(fā)現(xiàn)，一些銀行工作人員甚至利用銀行客戶資源做起居間介紹的生意。”

　　案例

　　銀行人員涉地下錢莊案

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平告訴記者，一些地下錢莊成員長期在銀行、鬧市區(qū)招攬生意，一旦發(fā)現(xiàn)有人需要辦理業(yè)務(wù)就主動(dòng)推銷。6月份剛剛收網(wǎng)、涉案金額達(dá)120多億元的深圳(www.32tj.com)特大地下錢莊案中，某銀行深圳(www.32tj.com)寶安支行當(dāng)時(shí)的行長沈某生主動(dòng)提出替香港籍商人陳達(dá)將巨資轉(zhuǎn)移境外，實(shí)際上就是利用地下錢莊渠道進(jìn)行的。大量涉案“客戶”證實(shí)，他們之所以找到地下錢莊，均是由銀行員工或其他熟人朋友介紹的。

　　3個(gè)地下錢莊涉數(shù)百億

　　2014年，外匯局檢查人員通過外匯收支數(shù)據(jù)分析發(fā)現(xiàn)，南方沿海某地的39家公司短短數(shù)月間以預(yù)付貨款的名義大量集中對外付匯，且企業(yè)成立時(shí)間短，付匯資金來源分散，境外收款人也比較集中。以此，檢查人員判斷，這些“外貿(mào)大戶”很可能是錢莊控制。經(jīng)外匯局與公安部門聯(lián)合調(diào)查，2014年9月破獲了3個(gè)地下錢莊犯罪團(tuán)伙，涉案金額高達(dá)數(shù)百億元。

　　鏈接

　　何謂對敲？束劍平解釋，是指境內(nèi)的“客戶”將錢交給地下錢莊，境內(nèi)合伙人便通過微信、QQ等通知境外合伙人，按照匯率將相應(yīng)數(shù)額美元、港幣等打入“客戶”指定的境外銀行賬戶。表面上看，境內(nèi)的人民幣留在境內(nèi)，境外的外幣也沒有進(jìn)來，但實(shí)際上交易已經(jīng)完成了。