e速貸涉嫌非法集資吸金數(shù)億，北京商報(bào)訊昨日，惠城公安通過官方微信公眾號通報(bào)稱，惠州市公安局惠城區(qū)分局經(jīng)提請惠州市惠城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于5月30日對廣東匯融投資股份公司法人代表簡某，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法執(zhí)行逮捕。

 

e速貸涉嫌非法集資吸金數(shù)億  P2P網(wǎng)貸平臺發(fā)展如何？
 

　　e速貸涉嫌非法集資


　　根據(jù)惠州警方最新的通報(bào)，“e速貸以自融、設(shè)立資金池、發(fā)虛假標(biāo)的形式進(jìn)行非法集資，共利用e速貸平臺非法吸收的資金累計(jì)達(dá)數(shù)億元”。


　　e速貸成立于2010年，據(jù)零壹研究院資料顯示，其為國內(nèi)P2P網(wǎng)貸行業(yè)最早上線的10家平臺之一?；葜菥桨l(fā)布的通報(bào)稱，“經(jīng)依法偵查查明，簡某經(jīng)營的廣東匯融投資股份公司打著網(wǎng)絡(luò)P2P的旗號，其實(shí)以自融、設(shè)立資金池、發(fā)虛假標(biāo)的形式進(jìn)行非法集資，共利用e速貸平臺非法吸收資金累計(jì)達(dá)數(shù)億元”。這些資金并未流入“合法盈利的業(yè)務(wù)”，公司長期處于虧損狀態(tài)，依靠新加入投資人的本金來維持運(yùn)作。


　　另外，簡某及部分公司股東主要依靠私自發(fā)賣公司股份等方式吸取資金池?cái)?shù)億元現(xiàn)金。其中部分資金被簡某及家人私自占有并以個(gè)人名義進(jìn)行投資；有部分資金被簡某不入公司賬目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡某親戚名下進(jìn)行放貸收不回來；有部分資金被簡某用于購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸于自己及妻子名下；還有部分資金用于償還高額利息和股東分紅。


　　私自發(fā)賣股份吸金數(shù)億


　　事實(shí)上，5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了該網(wǎng)貸平臺，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。當(dāng)日，“e速貸”也在網(wǎng)站發(fā)布公告稱，“監(jiān)管部門到訪e速貸集團(tuán)總部例行常規(guī)檢查”。5月底，惠州市公安局惠城區(qū)分局通報(bào)，廣東匯融投資股份公司利用“e速貸”平臺非法吸收的資金累計(jì)達(dá)數(shù)億元，該公司法定代表人簡某和部分股東以股權(quán)投資、發(fā)標(biāo)等方式將投資人的部分資金占為己有。


　　“e速貸”的股東為81位自然人股東


　　一位熟悉“e速貸”的業(yè)內(nèi)人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，“e速貸”此前曾經(jīng)允許在其平臺上投資一段時(shí)間或者達(dá)到一定條件的投資者入股，成為該平臺的股東。此后，平臺還有一些所謂“創(chuàng)新”，類似于凈值標(biāo)，允許股東根據(jù)自己的資產(chǎn)質(zhì)押，在“e速貸”平臺上再融資。


　　根據(jù)“e速貸”的借款標(biāo)的來源，所發(fā)的標(biāo)的里面有一類是“資產(chǎn)標(biāo)”，而標(biāo)的來源于“e速貸”經(jīng)過資產(chǎn)額度評估后借款人發(fā)布的項(xiàng)目，該資產(chǎn)額度根據(jù)借款人的平臺待收資產(chǎn)、房產(chǎn)、汽車、股票、基金等進(jìn)行評估。而“凈值額度公式=（可用余額+凍結(jié)+待收-掛單中的債權(quán)）0.8-借款待還本息-提現(xiàn)待審金額-正在招標(biāo)借款本息（含獎(jiǎng)勵(lì)）”。


　　在“e速貸”被警方調(diào)查之后，其官網(wǎng)上曾出現(xiàn)大量的投資人發(fā)放的資產(chǎn)質(zhì)押標(biāo)，但是除了極個(gè)別產(chǎn)品有所成交以外，其余的幾無成交。


　　合規(guī)化仍是行業(yè)主旋律


　　公開資料顯示，“e速貸”創(chuàng)立于2010年9月，注冊資金9250萬元，此前還在上海股權(quán)托管交易中心股權(quán)報(bào)價(jià)系統(tǒng)（Q板）掛牌上市，在上海、成都、中山分別開有分公司。根據(jù)“e速貸”發(fā)布的4月份運(yùn)營報(bào)告，該公司當(dāng)月借款總額約2.58億元，當(dāng)月營業(yè)收入約450萬元，而其成立以來總交易額近71億元。在警方調(diào)查前，該平臺未爆出任何問題。


　　5月20日，惠州市公安局惠城區(qū)分局查處了“e速貸”網(wǎng)貸平臺，并以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。


　　警方在最新的通報(bào)中稱，目前警方“將所有涉案財(cái)產(chǎn)徹查暫扣，全力追回受害人財(cái)產(chǎn)。請廣大e速貸投資人迅速向戶口所在地（或居住地）公安機(jī)關(guān)報(bào)案，如實(shí)反映投資情況，并積極配合調(diào)查取證工作”。
 

　　P2P網(wǎng)貸平臺發(fā)展如何？
 

　　一位P2P業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，由于沒有監(jiān)管，此前網(wǎng)貸行業(yè)有平臺采用資金池，甚至虛假項(xiàng)目的方式來運(yùn)作。就在上周，深圳還開庭審理了兩起涉嫌自融P2P的案件，老板都是利用平臺吸取資金緩解平臺資金壓力。


　　由于互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)不斷爆發(fā)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)部門對互聯(lián)網(wǎng)金融的整治工作已在逐步展開。比如，此前已經(jīng)有多地暫停了帶有“投資”、“理財(cái)”、“P2P”等字樣平臺的注冊，對互聯(lián)網(wǎng)金融的廣告也開展了排查。而此前有消息稱，互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治小組已經(jīng)成立，要求各地政府部門對互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行摸底排查、清理和整頓。


　　多位P2P平臺人士均表示，今年的排查很嚴(yán)格，平臺的主要目標(biāo)是合規(guī)化。而在這過程中，一些較小的平臺由于實(shí)力不強(qiáng)，或?qū)⒈惶蕴５窃跇I(yè)內(nèi)人士看來，達(dá)不到條件的平臺被淘汰在所難免，但是在整頓過后，P2P的發(fā)展仍然有很大的空間。


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