將錢存入信用卡再即時(shí)刷出,中間存在一個(gè)短暫的時(shí)間差。有些犯罪分子就盯準(zhǔn)這一點(diǎn),借機(jī)實(shí)施詐騙。近日,由廣東省深圳市福田區(qū)檢察院依法提起公訴的潘某智詐騙案一審獲判,潘某智被判處有期徒刑二年六個(gè)月,并處罰金二千元人民幣。

信用卡代還款是近年新興的一種生意。在持卡人因經(jīng)濟(jì)困難等原因無(wú)法及時(shí)還款的情況下,信用卡代還款人先以自己的資金為持卡人墊付,隨即再以刷卡消費(fèi)的形式刷出代還款,這樣持卡人緩解了還款壓力,維持了良好的信用,代還款人也賺到一筆手續(xù)費(fèi)。歸根到底,依托的是信用卡套現(xiàn)功能。本案被害人盧女士做的就是這種生意,由于她自己沒(méi)有刷卡的POS機(jī),她就在深圳華強(qiáng)北做信用卡代還款的中介,通過(guò)在路邊貼單招攬業(yè)務(wù)。

2012年8月下旬,一名男子打電話給盧女士稱要委托其進(jìn)行信用卡代還。兩人約好在華強(qiáng)北賽格廣場(chǎng)見(jiàn)了面,該男子稱要往一張廣發(fā)銀行卡內(nèi)還款8萬(wàn)元,盧女士表示愿意代勞,雙方談好了手續(xù)費(fèi)。盧女士接過(guò)信用卡,發(fā)現(xiàn)持卡人的簽名是女人的,便要求看該男子身份證,該男子則稱信用卡是妻子的,還取出一張居住證作為證明。盧女士核實(shí)后,便讓該男子在紙上登記好還款金額,并在附近一家銀行的柜員機(jī)上,輸入該男子提供的密碼查詢信用卡的余額。在確保該卡不是欠費(fèi)狀態(tài)、能夠在代還之后順利刷還款項(xiàng)之后,盧女士讓一個(gè)熟識(shí)的朋友幫忙看住該男子,自己拿著信用卡到附近一家商業(yè)廣場(chǎng)交給一名中介去找提供POS機(jī)的莊家還錢和刷卡,并預(yù)付了手續(xù)費(fèi)。

盧女士在返回途中,突然接到中介的電話稱:已向該銀行卡內(nèi)還款8萬(wàn)元,但接下來(lái)他想將代還款刷出時(shí)卻出現(xiàn)問(wèn)題,在順利刷出1萬(wàn)元之后,該信用卡就再也無(wú)法操作,剩下的7萬(wàn)元全滯留在卡上了。就在此時(shí),幫盧女士看人的朋友也打電話來(lái)稱那名男子急著要走。盧女士立刻告訴朋友該名男子可能是騙子,一定要把他看牢。盧女士的朋友和保安員遂將該男子控制住,不久警察來(lái)也到現(xiàn)場(chǎng)將該男子抓獲。

原來(lái),該男子名叫潘某智,他向警方坦白稱,自己有一名同伙 林哥 (在逃),作案用的銀行信用卡和居住證都是 林哥 提供的。 林哥 告訴他了一些信用卡知識(shí)和作案 經(jīng)驗(yàn) ,特別強(qiáng)調(diào)作案的時(shí)間必須精確算好。一旦還錢的人往卡內(nèi)存了錢,其同伙計(jì)算好時(shí)間將銀行卡掛失,使還款人沒(méi)有辦法將存入的錢刷出,并馬上電話通知其撤離。潘某智在盧女士還錢過(guò)程中沒(méi)有等到同伙電話,自己估算時(shí)間差不多了就找借口想離開,不料晚了一分鐘,被害人已經(jīng)發(fā)現(xiàn)信用卡有問(wèn)題,其只好束手就擒。 

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