進(jìn)出勞斯萊斯、賓利，常年住五星級(jí)酒店

　　借P2P圈錢 中寶投資老板周輝被批捕

　　他向全國(guó)30個(gè)省市1600余名投資人集資 尚有1100余人、約3億余元本金未歸還

　　浙江警方昨?qū)W(wǎng)貸平臺(tái)投資者發(fā)布預(yù)警

　　2011年2月以來， 中寶投資 以開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸為名，以高息為誘餌，對(duì)外發(fā)布含有虛假借款人和虛假借款用途等內(nèi)容的貸款信息，向全國(guó)各地公眾大量吸收資金。

　　2013年12月13日，有關(guān)職能部門向衢州市公安局移送線索，舉報(bào)浙江省衢州市中寶投資有限公司企業(yè)法人周輝有實(shí)施破壞金融管理秩序違法犯罪嫌疑。

　　2014年1月2日，衢州市公安局對(duì)周輝以涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案?jìng)刹椤?/p>

　　2014年3月13日，依法對(duì)犯罪嫌疑人周輝采取刑事拘留強(qiáng)制措施。

　　此案涉及全國(guó)30余個(gè)省市1600余投資人。警方查扣現(xiàn)金1.7億及汽車等財(cái)物。目前尚有1100余名投資人約3億余元人民幣本金沒有歸還。

　　2014年4月14日，犯罪嫌疑人周輝因涉嫌非法吸收公眾存款罪被衢州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

　　常年居住在上海五星級(jí)酒店，進(jìn)出勞斯萊斯、賓利，名表名衣更不在話下，一般投資人想見中寶投資的老板周輝真的很難。

　　周輝畢業(yè)于某師大體育系，浙江衢州人。據(jù)統(tǒng)計(jì)，從2011年起，他假借新興的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，向全國(guó)30余個(gè)省市1600余名投資人進(jìn)行集資，這些充值資金全部打入周輝個(gè)人銀行賬戶內(nèi)……截至案發(fā)，警方查扣周輝本人以及以中寶投資公司和其妻子名義購(gòu)買的勞斯萊斯、賓利、蘭博基尼等豪車8輛，個(gè)人賬戶資金1.7億元。目前尚有1100余名投資人、約3億余元人民幣本金沒有歸還。

　　你有錢，他要錢，我搭個(gè)臺(tái)來撮合& & 這就是對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)最大白話的描述。2014年4月14日，犯罪嫌疑人周輝因涉嫌非法吸收公眾存款罪被衢州市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。衢州警方表示將全力追繳涉案資產(chǎn)，最大限度挽回投資人損失。昨天，浙江省公安廳召開新聞發(fā)布會(huì)，公布了這個(gè)案情的始末，同時(shí)發(fā)布對(duì)于P2P網(wǎng)貸平臺(tái)投資者的預(yù)警。

　　投資人都仰慕他 感覺他肯收錢是看得起我

　　會(huì)選擇P2P投資的人自然是有些文化的，張深（化名）一提到周輝，便會(huì)懷著景仰之情說道： 周輝啊，高傲得很，太拽了。

　　 不知道P2P有風(fēng)險(xiǎn)嗎，中寶投資你怎么就信了呢？ 警察這樣詢問他。

　　 當(dāng)然知道了，我試了好幾次，最后終于相信他了。 據(jù)張深說，最初他只用幾元錢注冊(cè)成了會(huì)員，接著又投了2000元，隔了一段時(shí)間后要求提現(xiàn)，現(xiàn)金馬上就轉(zhuǎn)回來了。 再說了，中寶的回報(bào)利率也不是特別高，只有20%，這也是覺得靠譜的地方。 張深后來的投資從幾十萬到幾百萬元，因?yàn)橐瀰f(xié)議，終于 有幸 見到了周輝。

　　 在上海五星級(jí)賓館，走進(jìn)他的辦公室，你就會(huì)覺得什么才是真正的富豪。 張深說，周輝身材高大、舉止高傲， 感覺他肯收我的錢是看得起我 。張深最后投到 中寶投資 的資金達(dá)1000多萬元。

　　的確如此，衢州警方在辦理此案時(shí)發(fā)現(xiàn)，周輝最早的投資便在 裝備 上，穿名牌、開豪車、住五星級(jí)賓館是最起碼的。 把自己打扮成有錢人之后，裝出一副輕易不接受投資的樣子，當(dāng)然，其目的是想引投資者（受害者）主動(dòng)上鉤。

　　目前警方已經(jīng)查明，自2011年2月以來， 中寶投資 以開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸為名，以高息為誘餌，對(duì)外發(fā)布含有虛假借款人和虛假借款用途等內(nèi)容的貸款信息，向全國(guó)各地公眾大量吸收資金。

　　根據(jù)網(wǎng)站數(shù)據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，周輝向全國(guó)30余個(gè)省市1600余名投資人進(jìn)行集資，目前尚有1100余名投資人約3億余元人民幣本金沒有歸還。

　　他靠什么忽悠了那么多人圈了那么多錢

　　周輝，1982年出生，畢業(yè)于某大學(xué)體育系，到底靠什么手段能蒙蔽1000多人呢？

　　 這些豪車一是用來享受，再就是充當(dāng)門面，用來蒙蔽投資人的。 衢州市經(jīng)偵支隊(duì)徐支隊(duì)長(zhǎng)說，為了證明錢是用來貸給其他人投資的，周輝還特地向投資人展示：這些豪車都是抵押在他公司的，他還提到，有人向中寶網(wǎng)貸貸款1百萬，有一輛價(jià)值幾百萬元的豪車作為抵押物甚至還過戶到了他公司名下。

　　得知周輝做事這么 牢靠 ，投資人都放心了。

　　記者了解到， 中寶投資 網(wǎng)站雖然有幾十名工作人員，但只有周輝自己知道，他做的是非法融資，而其員工都認(rèn)為 中寶投資 是個(gè)正式的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，這也使得平臺(tái)更具欺騙性。

　　 對(duì)待投資人，周輝用的是欲擒故縱之計(jì)，他讓投資者考慮風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)議中還明確寫到資金打入個(gè)人賬戶，并保持電話聯(lián)系等等。 辦案民警說，周輝把資金都集中在自己的個(gè)人賬戶上。 有投資人提現(xiàn)，他馬上就匯出去了，這更加讓投資人深信不疑，之后很快又將錢投進(jìn)來了。 警方偵查時(shí)，周輝個(gè)人賬戶上被查扣的資金就高達(dá)1.7億元。

　　據(jù)查，周輝通過 中寶投資 的網(wǎng)站（對(duì)外宣傳該網(wǎng)站是專門從事民間網(wǎng)絡(luò)借貸的P2P網(wǎng)站），先是吸引投資人注冊(cè)，注冊(cè)后通過網(wǎng)上銀行在線充值或匯款方式進(jìn)行賬戶充值，這些充值資金全部打入周輝個(gè)人銀行賬戶內(nèi)。然后，他假借他人名義虛構(gòu)貸款人和貸款用途，頻繁在網(wǎng)站上發(fā)布貸款協(xié)議，累計(jì)超過5000份，以此吸引投資人對(duì)貸款協(xié)議進(jìn)行投資。

　　周輝個(gè)人消費(fèi)金額巨大

　　今年1月買車就花了1000多萬元

　　周輝將 中寶投資 網(wǎng)站變成了自己的融資平臺(tái)& & 中寶投資網(wǎng)站開設(shè)以來，虛構(gòu)的貸款項(xiàng)目金額占網(wǎng)站發(fā)布貸款協(xié)議總金額的90%以上。

　　周輝曾說，他的網(wǎng)貸資金用于資助衢州小企業(yè)，但到目前為止，中寶投資以及周輝本人，沒和衢州任何一家企業(yè)發(fā)生過關(guān)系。

　　警方查明的真相是，周輝個(gè)人消費(fèi)金額巨大。 2013年他在車輛、手表以及其他高檔消費(fèi)品等方面的消費(fèi)金額達(dá)到1200余萬元，而僅2014年1月，周輝購(gòu)買車輛消費(fèi)金額達(dá)1000余萬元。 目前警方已查扣周輝本人以及以中寶投資公司和其妻子名義購(gòu)買的勞斯萊斯、賓利、蘭博基尼等豪車8輛。

　　浙江警方對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)投資者發(fā)布預(yù)警

　　全省已有10家平臺(tái)涉嫌非法集資被立案?jìng)刹?/p>

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，全省已有10家平臺(tái)因涉嫌利用P2P網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行涉嫌非法集資犯罪活動(dòng)被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

　　1、什么是P2P網(wǎng)貸平臺(tái)？

　　答：P2P是英文Peer to Peer的簡(jiǎn)稱，即 個(gè)人對(duì)個(gè)人 。從媒體的報(bào)道歸納看，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)簡(jiǎn)單說即由某個(gè)企業(yè)搭建一個(gè)平臺(tái)，由需要錢的人發(fā)布需求，投資人參與競(jìng)標(biāo)，由平臺(tái)撮合雙方交易的完成，并收取一定服務(wù)費(fèi)的一種網(wǎng)貸模式。

　　2、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)存在怎樣的風(fēng)險(xiǎn)？

　　答：從公安機(jī)關(guān)偵辦的案件情況看，部分P2P網(wǎng)貸平臺(tái)被利用為非法集資工具，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　?。?）信息不對(duì)稱。普通投資者對(duì)一些P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的資質(zhì)不了解、對(duì)其出借的項(xiàng)目不了解、對(duì)規(guī)范的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的運(yùn)作模式和標(biāo)準(zhǔn)不了解，從而容易上當(dāng)受騙。

　　（2）易引發(fā)非法集資犯罪。P2P網(wǎng)貸平臺(tái)原本是網(wǎng)絡(luò)借貸資金撮合的一個(gè)中介平臺(tái)。但公安機(jī)關(guān)在辦案中發(fā)現(xiàn)，有的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)非法募集資金，形成 資金池 （把資金匯集到一起，形成一個(gè)像蓄水池一樣的儲(chǔ)存資金的空間），再以高利轉(zhuǎn)借給他人；有的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)虛構(gòu)借款事由，將募集的資金用于自己的公司經(jīng)營(yíng)，達(dá)到 自我融資 的目的；有的P2P平臺(tái)對(duì)于借款人及借款用途疏于核查，造成大量虛假借款需求。

　　3、如何簡(jiǎn)單判斷被騙？

　　答：普通投資者可以通過調(diào)查P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的資質(zhì)、調(diào)查P2P網(wǎng)貸平臺(tái)出借資金的用途等方式，以及出借資金流轉(zhuǎn)方式是否安全（如第三方支付平臺(tái)的安全與合法與否）等，判斷P2P網(wǎng)貸平臺(tái)是否規(guī)范運(yùn)作。