鄭某，一個(gè)40歲的舉止優(yōu)雅的上海女人，能說(shuō)一口流利的英語(yǔ)，掌握經(jīng)濟(jì)法、金融證券投資專業(yè)知識(shí)，住在華僑城純水岸價(jià)值幾千萬(wàn)元的豪宅中，常在澳門賭場(chǎng)一擲千金，出入豪車接送。德國(guó)人羅伯特(Robert)，鄭某的同伙，自稱為德國(guó)羅杰斯家族傳人，坐擁數(shù)百億歐元的資產(chǎn)。鄭某化名林意、黃少妹、黎菊梅、蔣林意，與羅伯特混跡于深圳富豪圈中，兩人不停地圈錢，用下一次圈到的錢，來(lái)支付上一次的欠款。

直到2011年5月，一起珠寶案發(fā)，深圳警方發(fā)現(xiàn)鄭某登記有五個(gè)戶籍身份，實(shí)際上是上海警方通緝的網(wǎng)上逃犯，目前兩人已被警方逮捕并被檢察機(jī)關(guān)提起公訴。

深圳檢察機(jī)關(guān)指控她涉嫌犯下合同詐騙罪，詐騙金額達(dá)到3 .6億元，受害人中有國(guó)企高管、民間投資大戶、臺(tái)灣商界大佬等8人。

A

第一桶金

涉騙鉆石典當(dāng) 套取資金炒股

鄭某出身于干部家庭，其父親曾經(jīng)任職于上海一家鋼鐵公司。鄭某中學(xué)就讀于上海重點(diǎn)高中松江二中，畢業(yè)于華東政法大學(xué)。案發(fā)后，鄭某的父親對(duì)警方說(shuō)，鄭某從小性格好強(qiáng)，因?yàn)樗推拮庸ぷ髅Γ由闲∨畠撼錾?，所以?duì)鄭某的照顧比較少。從小到大，生活讀書(shū)考大學(xué)都是由她自己照顧自己。鄭某在上海期間，涉嫌以理財(cái)為名拿走他人的錢財(cái)未還，被上海公關(guān)機(jī)關(guān)通緝。

鄭某于2004年前后來(lái)廣東，此前在上海工作，先是在一家銀行的外匯科上班。從2007年開(kāi)始，為實(shí)施詐騙，鄭某改名換姓，使用林意的假名，伙同羅伯特開(kāi)始了詐騙之路。

南都記者根據(jù)檢察機(jī)關(guān)起訴書(shū)及警方調(diào)查筆錄，還原了鄭某和羅伯特四年圈錢3.6億元的詐騙軌跡。

在2007年至2008年之間，林意(鄭某)手頭的資金還不多，她一開(kāi)始與同伙羅伯特做的是鉆石生意。

林意落網(wǎng)后告訴警方，2006年她與Robet在香港投資了一家珠寶公司，以股權(quán)方式投資，不參與直接經(jīng)營(yíng)，他們通過(guò)這家珠寶公司為一家上市公司搞業(yè)績(jī)，該上市公司則在他們做出業(yè)績(jī)之后，負(fù)責(zé)為他們置換股權(quán)，鉆石交易達(dá)到多少，就為他們置換多少股權(quán)，該上市公司之所以要這么做，是為了借珠寶鉆石貿(mào)易量拉升股價(jià)。

為了達(dá)到雙方約定的5000萬(wàn)港幣的交易量，林意和羅伯特到了深圳，在深圳成立辦事處，與深圳的一家鉆石行合作，鉆石行提供鉆石，負(fù)責(zé)加工，林意、羅伯特兩人尋找訂單。但林意發(fā)現(xiàn)，她和羅伯特兩人都不是搞鉆石出身，兩人做的貿(mào)易量離那家香港上市公司約定的5000萬(wàn)港幣差距太遠(yuǎn)，連五分之一也難以完成。

林意、羅伯特先向鉆石行林老板采購(gòu)少量?jī)r(jià)值較低的鉆石，取得林老板的信任后，獲得價(jià)值較高的鉆石供貨，林意和羅伯特將取得的鉆石，典當(dāng)?shù)降洚?dāng)行套取資金，用于炒股牟利，或者購(gòu)買低價(jià)值鉆石加工銷售，制造有進(jìn)行鉆石貿(mào)易的假象，另一部分錢用于支付貨款，騙取林老板繼續(xù)提供鉆石。

據(jù)她供述，這種辦法盤活了資金，但因?yàn)樵诠善鄙咸澚吮?，又加上一些鉆石成品不符合客戶的要求，被拒付貨款，所以，這種經(jīng)營(yíng)模式難以為繼。

2007年至2008年，林意和羅伯特共騙取林老板92.58萬(wàn)美元的鉆石，之后兩人隱匿蹤跡，開(kāi)始了他們向富豪們?nèi)﹀X的道路。

B

圈錢歷程

開(kāi)法拉利住豪宅 美女算計(jì)富豪

2008年，珠海，超級(jí)跑車賽道日。20歲的廣西人鐘響明見(jiàn)到了德國(guó)人羅伯特和林意。羅伯特身材高大，大約1 .8米，體格壯實(shí)，林意氣質(zhì)迷人，鐘對(duì)林意的判斷是 這是一位美麗與智慧并重的女人 。兩人看上去像是一對(duì)情侶。雖然羅伯特26歲，林意35歲，林比羅伯特大了9歲，但兩人站在一起，看上去并不突兀。

當(dāng)時(shí)的鐘響明是一位千萬(wàn)富豪，擁有多家公司。羅伯特和林意坐在一輛黃色的法拉利上，在豪車云集的賽場(chǎng)上，也是十分顯眼。

林意介紹說(shuō)，羅伯特是她的老板，是德國(guó)一個(gè)大家族的后代，從事珠寶鉆石生意，擁有幾百億歐元，在深圳、香港、上海都有公司，從事的股票期貨投資，每年都有20%以上的回報(bào)。

自從在賽車會(huì)上認(rèn)識(shí)了林意，鐘響明經(jīng)常跟林意喝茶聊天。他看到與林意交往的人都是大老板，身家過(guò)億，林當(dāng)時(shí)住在華僑城波托菲諾的千萬(wàn)元豪宅里。

到了2011年，在一次喝茶聊天中，林意告訴鐘響明，他們公司的理財(cái)產(chǎn)品很不錯(cuò)，每個(gè)月至少可以賺取5%的分紅，如果想要抽回資金提前一個(gè)星期說(shuō)即可。鐘覺(jué)得可以嘗試一下。

林意和羅伯特在深圳有兩家投資公司，分別是深圳德富擇投資有限公司(以下簡(jiǎn)稱 德富擇 )和深圳德富瑞(以下簡(jiǎn)稱 德富瑞 )投資有限公司，其實(shí)是同一班人馬，掛兩塊牌子。依靠這兩家公司，林意和羅伯特兩人實(shí)施一些商務(wù)詐騙活動(dòng)。在當(dāng)年2月，鐘與林意所屬的德富擇公司簽訂了理財(cái)合同。鐘在兩三天內(nèi)分幾次投入了幾百萬(wàn)人民幣。

一個(gè)月后，林意又說(shuō)幾百萬(wàn)元人民幣不夠在德富擇設(shè)立獨(dú)立賬戶，于是鐘又投入了數(shù)百萬(wàn)元。3月份，鐘收到了30多萬(wàn)元分紅，此后再無(wú)分紅。到了4月份，鐘想要抽回資金，林意不同意。到了6月，他問(wèn)其他認(rèn)識(shí)林意的投資圈人士，發(fā)現(xiàn)林意欠很多人的錢，覺(jué)得自己被騙了，追款不得，在林意和羅伯特2011年5月被警方抓獲后，他也向警方報(bào)案。

鐘說(shuō)，林是讀法律畢業(yè)的，懂得規(guī)避問(wèn)題和法律制約，智商很高，她通過(guò)很多賬戶轉(zhuǎn)移資金，自己的、手下的、朋友的、地下錢莊的，轉(zhuǎn)來(lái)轉(zhuǎn)去，連警方都查不出來(lái)被她從投資圈人士那里吸納的資金最后去了哪里。他估計(jì)被鐘以投資為名圈走的錢最后很難拿回來(lái) 她對(duì)警方也說(shuō)不知道錢去了哪里。

但她在法庭上從不承認(rèn)自己有罪。 從2012年檢方起訴至今，法院開(kāi)了七八次庭，鐘響明幾乎每次都參加，法院目前尚未宣判。

謊稱德國(guó)貴族后裔 高息為餌大肆圈錢

事實(shí)上被騙的人中，鐘響明不是最有錢的一個(gè)，也不是被騙金額最多的一個(gè)。在林意和羅伯特被抓后，向警方報(bào)案的有8人。

為了取信于富豪們，林意為羅伯特編織了他是德國(guó)貴族之后、大型基金掌控人的虛假身份。據(jù)羅伯特向警方供述，有了這一層身份，他所遇見(jiàn)的人都對(duì)他十分熱情、尊重。他也很享受這份待遇。

而事實(shí)上，羅伯特向警方供述，林意跟他一道去過(guò)德國(guó)，見(jiàn)過(guò)他的父母，他的父母均屬于中產(chǎn)階級(jí)，根本不是豪門之后。

而在羅伯特被警方收押后，羅伯特的母親也從德國(guó)來(lái)到中國(guó)，協(xié)助警方調(diào)查，據(jù)她向警方陳述，羅伯特的父親是一名電腦工程師，她本人是一位營(yíng)養(yǎng)調(diào)劑師，羅伯特在德國(guó)的工作與股票有關(guān)，在2005年前后羅伯特來(lái)中國(guó)后，決定在中國(guó)留下來(lái)。她說(shuō)他們的家庭非常普通，并不富有，沒(méi)有在世界范圍內(nèi)投資，也沒(méi)有賣過(guò)珠寶。

林意和羅伯特在深圳廣交朋友，包括富翁官員，其中包括深圳證監(jiān)局的一位高官、國(guó)泰證券的高管、華聯(lián)發(fā)展集團(tuán)的高層等。利用這些關(guān)系，林意和羅伯特又認(rèn)識(shí)了不少正在尋找投資機(jī)會(huì)的富豪。

有一位姓葉的80后投資人，據(jù)她說(shuō)，她被林意騙走了1400萬(wàn)元，以投資股指期貨的名義。直到她向警方報(bào)案，她還不知道林的真正名字，只知道她叫林意，或者黃少妹，都具有合法的戶籍證明。

2011年，林意約葉女士吃飯，告訴她自己的股指期貨非常成功，每月能獲取10%的利潤(rùn)，并說(shuō)她現(xiàn)在操作的股指期貨的盤是一個(gè)億人民幣，已操作8000萬(wàn)元，還剩下2000萬(wàn)元的投資額度。葉女士先是投入200萬(wàn)元試水，林按約返回利潤(rùn)，葉逐漸相信林的能力，先后投入了1400萬(wàn)元，截至案發(fā)，沒(méi)有拿回。

深圳一位姓左的投資公司的負(fù)責(zé)人也被騙了9000萬(wàn)港元。2010年9月，左姓受害人代表境外的一家公司，請(qǐng)林意幫忙，為這家境外公司兌換人民幣，該公司向林意支付了9000萬(wàn)港元，然而錢一匯出之后，林意就以各種借口，推遲支付人民幣的日期，一直到2011年5月，林意被警方抓獲。左姓受害人隨即向警方報(bào)案。

受害人中還有一位黑龍江省劉姓富豪。他是通過(guò)深圳兩個(gè)投資圈的大戶朋友認(rèn)識(shí)林意的，當(dāng)時(shí)劉正在為海南的土地競(jìng)拍尋找投資，林表示有意投資，不過(guò)要求劉先支付保證金，劉先后共支付了8000萬(wàn)元的保證金。后來(lái)林又以公司收購(gòu)、合作成立擔(dān)保公司為由頭，邀劉合作，截至案發(fā)，還有8000余萬(wàn)元未歸還給劉。

臺(tái)灣一人壽董事長(zhǎng)涉被騙1600萬(wàn)美元

在本案的受害人中被騙金額最多的是臺(tái)灣一家人壽保險(xiǎn)股份公司的董事長(zhǎng)鄧某，鄧某共有1600萬(wàn)美元被林意和羅伯特兩人卷走。

為何會(huì)有這么驚人數(shù)額的錢被騙？警方的調(diào)查表明，林意當(dāng)時(shí)使用了偽造的匯豐銀行賬戶結(jié)余證明，里面有900多億港元的存款，鄧某方面看了結(jié)余證明很震驚。當(dāng)時(shí)林意一方請(qǐng)求鄧某方面幫忙，收購(gòu)南灣一家人壽保險(xiǎn)公司，這份結(jié)余證明用來(lái)證明他們的資金實(shí)力，為參與競(jìng)標(biāo)，林意將結(jié)余證明寄往該人壽公司的美國(guó)母公司，后者沒(méi)有對(duì)結(jié)余證明的真?zhèn)翁岢霎愖h。這客觀上讓鄧某方面相信了林意的資金實(shí)力，也為日后鄧某的上當(dāng)受騙埋下了禍根。深圳警方的調(diào)查表明，這些匯豐銀行的賬戶結(jié)余證明是偽造的。

取得了鄧某的信任后，羅伯特和林意就開(kāi)始想方設(shè)法說(shuō)服鄧由他們來(lái)操作鄧的投金。為了讓鄧某更加信任，羅伯特在會(huì)面中，取出自己的手提電腦，現(xiàn)場(chǎng)演示自己的股票投資，鄧某的助手說(shuō)，讓他印象深刻的是，林意還拿出自己的手機(jī)，上面是石油期貨走勢(shì)圖，石油每下跌一塊錢，她就進(jìn)賬100萬(wàn)美元。

于是，鄧某與林意簽了投資理財(cái)協(xié)議，共有1600萬(wàn)美元交由林打理。2010年，鄧某在大陸需要使用人民幣，林主動(dòng)提出幫鄧某在境內(nèi)支付人民幣，而鄧某又將1500萬(wàn)美元匯入到林的賬戶，林將6000萬(wàn)人民幣匯還給鄧某，之后再無(wú)任何資金匯入。到最后，鄧某總共有1600萬(wàn)美元在林的手里。

另外一名受害人是華聯(lián)發(fā)展集團(tuán)高管董某。他與林意是在考察西安國(guó)際港項(xiàng)目時(shí)認(rèn)識(shí)，在考察過(guò)程中，林意展示了她的人脈資源、專業(yè)能力、資金實(shí)力，給董某留下了印象。之后雙方洽談了紅酒合作項(xiàng)目。2010年下半年，林意多次向董某提及股票投資方面的事情，告訴董他們也做代客理財(cái)業(yè)務(wù)，投資回報(bào)率極高，在30%至40%。后來(lái)董確定付給林意500萬(wàn)港元作為理財(cái)用途，由董的妻子與德富擇公司簽訂理財(cái)合同。德富擇公司曾返還了大約20萬(wàn)港元的回報(bào)，但之后直到林意被抓，500萬(wàn)港元本金未歸還。對(duì)于林有沒(méi)有將他的錢用于合理的理財(cái)產(chǎn)品，董也抱懷疑態(tài)度，因?yàn)樽允贾两K，他都沒(méi)有收到利潤(rùn)收益報(bào)表。

C

落網(wǎng)受審

涉案3.6億元 受害人竹籃打水陷困境

林意和羅伯特兩人的騙局到了2010年左右，綻露出來(lái)的漏洞越來(lái)越多，多人向他們追討欠款，他們也左支右絀，漸漸難以支撐。但真正讓他們落網(wǎng)的是在騙局最開(kāi)始他們從事的鉆石珠寶生意。

受騙的鉆石行的林老板苦苦尋找他們，在2008年他第一次報(bào)案，深圳市經(jīng)偵支隊(duì)表示，只是暫時(shí)找不到人，跟事主還有電話聯(lián)系，因此暫時(shí)不能立案。

直到2011年5月，一名同樣被騙的珠寶業(yè)老板陳先生在福田莉莉瑪蓮酒吧內(nèi)發(fā)現(xiàn)了羅伯特，于是報(bào)警，羅伯特因此被抓。三天后，林意在上海被警方帶走調(diào)查。兩人于2011年6月24日被執(zhí)行逮捕，2012年12月被提起公訴。

檢察院認(rèn)為，鄭某和羅伯特以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中騙取對(duì)方財(cái)物，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任，詐騙金額達(dá)到3.6億元。鄭因偽造居民身份證，被以偽造身份證罪起訴。

南都記者獲悉，該案于去年12月被檢察機(jī)關(guān)起訴以來(lái)，歷經(jīng)多次開(kāi)庭，均未宣判。林意在庭審中自始至終稱自己未進(jìn)行合同詐騙，只是與一些合作伙伴有經(jīng)濟(jì)糾紛。羅伯特則表示基本上所有的事情都是林意做的，與他沒(méi)有關(guān)系。據(jù)涉案的一名受害人稱，如果不是這次被抓，林意和羅伯特還會(huì)在富豪圈內(nèi)混得風(fēng)生水起、如魚(yú)得水，他們還會(huì)不停地圈錢，用下一次圈到的錢，來(lái)支付上一次的欠款。受害人、廣西實(shí)業(yè)家鐘響明表示自己已經(jīng)耗不起，處于困境之中，他說(shuō)他的身后還有投資人，他不希望連累他們。從2011年，他把錢投給林意，一去不回，為了歸還本金和利息，他至少付出了 三倍于本金的代價(jià) 。

●林意涉嫌騙取鉆石行林老板的鉆石，典當(dāng)套取資金炒股牟利，共騙取林92 .58萬(wàn)美元的鉆石。

●檢方指控，林意謊稱公司的理財(cái)產(chǎn)品每個(gè)月至少可賺5%的分紅，鐘響明投入了數(shù)百萬(wàn)元，僅收到30多萬(wàn)元分紅。

●檢方指控，林意謊稱操作的股指期貨每月能獲取10%的利潤(rùn)，涉嫌騙取一位姓葉的80后投資人140 0萬(wàn)元。

●檢方指控，一位姓左的投資公司負(fù)責(zé)人請(qǐng)林意幫忙兌換人民幣，該公司向林意支付了9000萬(wàn)港元后，沒(méi)有收到兌付款。

●檢方指控，一位黑龍江省劉姓富豪被騙取80 0 0萬(wàn)元的項(xiàng)目投資保證金。

●檢方指控，林意謊稱代客理財(cái)業(yè)務(wù)投資回報(bào)率30%至40%，華聯(lián)發(fā)展集團(tuán)高管董某被騙500萬(wàn)港元。

●檢方指控，臺(tái)灣一家人壽保險(xiǎn)股份公司的董事長(zhǎng)鄧某與林意簽投資理財(cái)協(xié)議，1600萬(wàn)美元被騙。