那些依靠出售銀行卡獲取蠅頭小利的市民，也大大損害了自身的誠信記錄，面臨著極大風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)銀行卡被轉(zhuǎn)賣的不良現(xiàn)象，深圳建行加大了宣傳力度，讓持卡人提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。同時(shí)，加強(qiáng)個(gè)人活期結(jié)算賬戶管理，嚴(yán)把開戶關(guān)。加強(qiáng)對(duì)開戶證件的真實(shí)性及辦理人的身份核查，防范虛假、冒名開戶風(fēng)險(xiǎn)。去年以來，共堵截持假證件或冒用他人證件開戶200多起，涉及偽冒開卡3000多張。

銀行配合警方反欺詐專線，為客戶挽回1020萬元

深圳建行紀(jì)委書記王雄表示，面對(duì)嚴(yán)峻的信息詐騙形勢(shì)，深圳建行在市委政法委的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下，密切加強(qiáng)了與公安機(jī)關(guān)的合作，開展打擊電信詐騙防控活動(dòng)，深圳建行的各類信息詐騙案件得到有效遏制，發(fā)案數(shù)量控制在各大專業(yè)銀行的中等水平。

去年以來，深圳建行在自助區(qū)、柜臺(tái)等營業(yè)場，一線員工為客戶識(shí)破電信詐騙80余起，成功勸阻詐騙資金約500萬元，配合公安機(jī)關(guān)抓獲兩名電信詐騙嫌疑人。深圳建行嘉賓路支行和科苑支行在網(wǎng)監(jiān)分局的指導(dǎo)下，聯(lián)手為一位廣州客戶堵截被騙資金44萬元，并協(xié)助警方將電信詐騙嫌疑人擒獲。深圳建行95533客服熱線堅(jiān)持全天候?qū)臃丛p騙專線，配合市公安局反詐騙專線開展攔阻。

在快速處置方面，深圳建行從去年至今，共配合市公安局反詐騙專線（81234567）對(duì)2100余宗案件進(jìn)行了攔阻，為客戶挽回資金1020萬元。在主動(dòng)為客戶提供攔阻服務(wù)上，深圳建行實(shí)現(xiàn)了直接協(xié)助受害客戶攔阻被騙資金。去年以來，深圳建行共直接協(xié)助1200多名客戶進(jìn)行攔阻, 為客戶挽回資金540多萬元。在攔阻范圍方面，做到了對(duì)涉案賬戶可及時(shí)進(jìn)行快速凍結(jié)。在響應(yīng)時(shí)間上，深圳建行客服熱線實(shí)現(xiàn)了全天候?qū)臃丛p騙專線開展攔阻。

深圳建行還建立對(duì)私大額轉(zhuǎn)賬的銀行提醒和風(fēng)險(xiǎn)防控制度，提高涉案資金攔截成效。中國建設(shè)銀行總行已設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控管理制度，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)針對(duì)電子銀行（個(gè)人網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、網(wǎng)上支付等）各類可疑交易實(shí)現(xiàn)全天候的實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，針對(duì)大額可疑欺詐交易采取事中掛起、人工核實(shí)驗(yàn)證等措施進(jìn)行核實(shí)。力爭避免用戶上當(dāng)受騙。